Stratégie
Od poistných obalov po medzigeneračné fiduciárne usporiadania — každá stratégia je zostavená na mieru konkrétnej situácii klienta.
Vyžiadať konzultáciuKaždý klient začína detailnou analýzou: aký majetok chráni, pred akými rizikami, v akom časovom horizonte a s akými likviditнými požiadavkami. Na základe tejto analýzy zostavíme návrh kombinácie nástrojov — nie jednotlivý produkt. Typická štruktúra zahŕňa poistný obal (unit-linked alebo garantovaný), rezervnú vrstvu v konzervatívnych dlhopisových fondoch a prípadne fiduciárne usporiadanie na úrovni rodinnej nadácie alebo trustu podľa švajčiarskeho alebo lichtenštajnského práva. Celý proces od prvej konzultácie po finálne podpisy trvá zvyčajne šesť až dvanásť týždňov.
Každá oblasť predstavuje samostatnú disciplínu — a zároveň súčasť celku, ktorý chráni váš majetok komplexne.
Luxemburské a rakúske poistné obaly poskytujú právnu ochranu aktív, daňovú efektívnosť pri prevode a flexibilitu pri zmene investičnej alokácie. Navrhujeme štruktúry s minimálnym poistným od 250 000 €, kompatibilné so slovenským daňovým právom.
Definujeme maximálnu prípustnú volatilitu portfólia, nastavíme stop-loss mechanizmy a zaistíme menovú diverzifikáciu. Výsledkom je rezervná vrstva, ktorá odolá aj výrazným trhovým korekciám bez núteného odpredaja aktív.
Pre klientov s majetkom nad 1 milión eur navrhujeme fiduciárne usporiadania: rodinné nadácie, trusty alebo holdingové štruktúry. Spolupracujeme so sieťou overených právnych kancelárií v SR, Rakúsku a Lichtenštajnsku.
Medzigeneračný prevod majetku je jeden z najkomplexnejších procesov v súkromnom práve. Pomáhame rodinám pripraviť spoľahlivé sukcesné plány, ktoré zohľadňujú daňové zaťaženie, právne formality a ľudské vzťahy medzi dedičmi.
V lesno-krémovom tóne, ktorým radi opisujeme náš investičný prístup, sa skrýva jednoduchá pravda: stromy rastú pomaly, ale vytrvalo. Rovnako funguje ochrana kapitálu. Neponúkame rýchle výnosy ani špekulatívne produkty. Namiesto toho navrhujeme štruktúry, kde je hlavnou prioritou zachovanie hodnoty — a až potom jej mierny rast nad infláciu. Pre klientov, ktorí to pochopia, sme dlhodobým partnerom na niekoľko desaťročí.
Poistné obaly odporúčame od 250 000 €. Fiduciárne a trustové štruktúry sú zmysluplné od 1 milióna eur. Menšie objemy riešime prostredníctvom diverzifikovaných rezervných portfólií bez komplexnej právnej nadstavby.
Od prvej konzultácie po finálne podpisy počítajte s šiestimi až dvanástimi týždňami. Závisí to od komplexnosti štruktúry, počtu krajín a rýchlosti dodania podkladov. Núdzové nastavenie nie je v záujme klienta — kvalitná štruktúra si vyžaduje čas.
Pracujeme výhradne na honorárnom základe — hodinový honorár alebo paušál dohodnutý vopred. Neprijímame žiadne spätné provízie od správcovských spoločností ani poisťovní. Klient tak vie, že odporúčame to, čo je pre neho najlepšie, nie to, z čoho by sme my profitovali.
Áno. Všetky štruktúry, ktoré navrhujeme, sú plne transparentné voči slovenským aj európskym daňovým a regulačným orgánom. DAC6 notifikácie, CRS/FATCA reportovanie a AML požiadavky sú súčasťou implementačného procesu.
Áno. Klientov z Bratislavy, Košíc a zo zahraničia prijímame na stretnutiach v Poprade alebo prostredníctvom zabezpečeného videohövoru. Citlivé dokumenty posielame kurierom alebo cez šifrovaný portál.
Dohodnite si bezplatnú úvodnú konzultáciu a spoločne zmapujeme vaše potreby.
Kontaktujte nás